INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

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Roberto Carlos
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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Vie May 05, 2017 3:05 am

divis escribió:
Jue May 04, 2017 12:18 pm
Hola Roberto Carlos,
Parece que has cambiado CHEVRON por EXXON e tu cartera, podrias decirnos el motivo?
Yo ando detras de una de las dos para incorporarla a mi cartera, mi favorita es EXXON a pesar del dividendo un poco mas bajo pero veia como la OCU recomendaba CHEVRON y tu tambien la tenias, algo ha cambiado?

Gracias y un saludo.
Hola divis,

la OCU ha vendido Chevron y como no tenía el porcentaje de petróleo que ellos tenían , en vez de comprar más Repsol, me he decantado por Exxon Mobil que la tienen en consejo de compra.

Saludos.
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Jue Jun 01, 2017 9:12 pm

Hola a todos,

En mayo, la revalorización de la cartera ha sido del -0,69%.

Los dividendos de este mes: Axa, BMW, Engie, National Grid, Peugeot y Schnitzer Steel

Con los dividendos acumulados desde principios de año ya tengo cubierto el 50% de mi gasto anual.

Ventas: Sysgenta (en la OPA)
Compras: Aumento Cobas Selección.


Mayores subidas:

Vodafone 12,01%
Engie 4,86%
Repsol 2,61%


Mayores bajadas:

Teva -14,47%
Peugeot -8,78%
National Grid -6,17%



Distribución por países:

22,3% UK
15,7% Francia
14,3% USA
9,3% España
8,8% Global
7,6% Alemania
3,0% China
2,2% Israel
1,9% India
0,6% Turquía
0,5% México
13,8% Efectivo


En lo que va de año, el USD -6,52% y la GBP -2,42%.

Distribución por monedas:


41,4% EUR
22,3% GBP
14,3% USD
3,0% YUAN
2,2% Shéquel
1,9% Rupia
0,6% Lira
0,5% Peso
13,8% Efectivo


RPD ACTUAL: 3,86%.
RPD con respecto a la compra (YOC): 4,5%.
Revalorización año Actual: 5,42% (TAE 8,19%) (descontados los gastos de la vida IF e impuestos).
TAE (21 años): 7,42%

Y aquí os dejo la cartera causante de estos datos:

8,9% Vodafone USD
8,8% Cobas Selección FI
7,8% Rio Tinto USD
7,6% BMW
7,5% PSA Peugeot
7,0% Schnitzer Steel
5,6% National Grid USD
5,4% Repsol
4,5% Engie
4,1% Intel
3,9% Telefonica
3,7% AXA
2,6% Exxon Mobil
2,5% Fidelity China Focus A
2,2% Teva USD
1,9% SISF Indian Equity B
0,7% ION Geophysical Corp.
0,6% UBAM Turkish Equity A EUR Acc
0,5% China Medical Tech.
0,5% HSBC GIF - Mexico Equity A Acc
13,8% C. C. "ALTA" Remuneración


Fondos: 14,7%
Acciones: 71,5%
Efectivo: 13,8%

Saludos.
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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Lun Jun 05, 2017 4:14 pm

Comprado un 3,6% de AzValor Internacional FI

8,9% Vodafone USD
8,8% Cobas Selección FI
7,8% Rio Tinto USD
7,7% BMW
7,6% PSA Peugeot
7,1% Schnitzer Steel
5,3% Repsol
4,5% Engie
4,2% Teva USD
4,1% Intel
4,0% Telefónica
3,7% AXA
3,6% IBM
3,6% AzValor Internacional FI
2,5% Exxon Mobil
2,5% Fidelity China Focus A
2,0% SISF Indian Equity B
0,7% ION Geophysical Corp.
0,6% UBAM Turkish Equity A EUR Acc
0,5% China Medical Tech.
0,5% HSBC GIF - Mexico Equity A Acc
10,0% C. C. "ALTA" Remuneración
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Mar Jun 06, 2017 12:26 am

La semana pasada vendí National Grid y compré IBM y un poco más de Teva.
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Dom Jun 18, 2017 12:04 pm

Con los últimos cambios:

9,0% AzValor Internacional FI
8,9% Cobas Selección FI
8,6% Vodafone USD
7,7% PSA Peugeot
7,6% Rio Tinto USD
7,5% BMW
6,9% Schnitzer Steel
5,0% Repsol
4,7% Engie
4,5% Teva USD
4,0% Intel
3,8% Telefónica
3,8% AXA
3,8% IBM
3,6% Metavalor Dividendo
2,7% Exxon Mobil
2,5% Fidelity China Focus A
2,0% SISF Indian Equity B
0,7% ION Geophysical Corp.
0,6% UBAM Turkish Equity A EUR Acc
0,5% China Medical Tech.
0,5% HSBC GIF – Mexico Equity A Acc
1,4% C. C. “ALTA” Remuneración
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Sab Jul 01, 2017 12:14 am

Hola a todos,

En junio, la revalorización de la cartera ha sido del 0,57%.

Los dividendos de este mes: Exxon, Intel, Telefónica y Teva

Con los dividendos acumulados desde principios de año ya tengo cubierto el 62% de mi gasto anual.

Ventas: Nationald Grid
Compras: Teva, IBM, AzValor Internacional y Metavalor Dividendo


Mayores subidas:

Schnitzer Steel 28,44%
Teva 15,01%
Rio Tinto 3,25%


Mayores bajadas:

Repsol -10,19%
Telefónica -9,04%
Intel -8,09%



Distribución por países:

19,5% USA
16,3% UK
15,5% Francia
8,9% Global AzvValor
8,8% Global Cobas
8,4% España
7,3% Alemania
4,8% Israel
3,5% Global Metavalor
3,0% China
1,9% India
0,6% Turquía
0,5% México
1,2% Efectivo



En lo que va de año, el USD -8,15% y la GBP -2,82%.

Distribución por monedas:


48,8% EUR (los fondos globales los incluyo aquí)
23,0% USD
16,3% GBP
4,8% Shéquel
3,0% YUAN
1,9% Rupia
0,6% Lira
0,5% Peso
1,2% Efectivo



RPD ACTUAL: 3,17%.
RPD con respecto a la compra (YOC): 4,96%.
Revalorización año Actual: 6,20% (TAE 9,98%) (descontados los gastos de la vida IF e impuestos).
TAE (21 años): 7,48%

Y aquí os dejo la cartera causante de estos datos:

8,9% Schnitzer Steel
8,9% AzValor Internacional FI
8,8% Cobas Selección FI
8,3% Vodafone USD
8,0% Rio Tinto USD
7,4% PSA Peugeot
7,3% BMW
4,8% Repsol
4,8% Teva USD
4,4% Engie
3,7% AXA
3,7% Intel
3,6% Telefónica
3,6% IBM
3,5% Metavalor Dividendo
2,5% Exxon Mobil
2,5% Fidelity China Focus A
1,9% SISF Indian Equity B
0,7% ION Geophysical Corp.
0,6% UBAM Turkish Equity A EUR Acc
0,5% China Medical Tech.
0,5% HSBC GIF - Mexico Equity A Acc
1,2% C. C. "ALTA" Remuneración


Fondos: 26,6%
Acciones: 72,2%
Efectivo:1,2%

Saludos.
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Mar Ago 01, 2017 5:50 pm

31/07/2017:

8,9% AzValor Internacional FI
8,8% Schnitzer Steel
8,8% Cobas Selección FI
8,6% Rio Tinto USD
8,2% Vodafone USD
7,6% PSA Peugeot
6,9% BMW
5,0% Repsol
4,5% Engie
4,4% Teva USD
3,8% AXA
3,8% Intel
3,7% Telefónica
3,5% Metavalor Dividendo
3,3% IBM
2,5% Fidelity China Focus A
2,4% Exxon Mobil
1,9% SISF Indian Equity B
1,0% ION
0,6% UBAM Turkish Equity A EUR Acc
0,5% HSBC GIF – Mexico Equity A Acc
0,0% China Medical Tech.
1,3% C. C. “ALTA” Remuneración

69% de mis gastos anuales cubiertos con los dividendos cobrados este año.

Distribución por tipo de activo:
Fondos: 26,7%
Acciones: 72,0%
Efectivo:1,3%

Distribución por moneda:
49,2% EUR (los fondos globales los incluyo aquí)
22,7% USD
16,8% GBP
4,4% Shéquel
2,5% YUAN
1,9% Rupia
0,6% Lira
0,5% Peso
1,3% Efectivo

Distribución por país:
19,2% USA
16,8% UK
15,9% Francia
8,9% Global AzvValor
8,8% Global Cobas
8,7% España
6,9% Alemania
4,4% Israel
3,5% Global Metavalor
2,5% China
1,9% India
0,6% Turquía
0,5% México
1,3% Efectivo

Otros datos de interés:
RPD ACTUAL: 3,08%.
RPD con respecto a la compra (YOC): 4,84%.
Revalorización año Actual: 8,26% (TAE 13,37%) (descontados los gastos de la vida IF e impuestos).
TAE (21 años): 7,62%
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

ELER
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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por ELER » Jue Ago 17, 2017 4:56 pm

Muchas gracias RC por publicar y compartir tu cartera mes a mes, da mucha moral a los que todavía nos queda un largo trecho por este camino.

Un cordial saludo.

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Jue Ago 17, 2017 8:25 pm

De nada. ;)
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

ELER
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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por ELER » Sab Ago 19, 2017 10:42 am

Buenos días Roberto y resto de foreros.

Me gustaría compartir algunas dudas que tengo con todos vosotros ya que actualmente mi cartera tiene cierto tamaño y mis ingresos pasivos ya cubren entre un 45% - 50 % de mis gastos fijos lo cual viviendo en una gran ciudad cara de narices y con varios niños lo considero un gran éxito. :lol: Es más, si nos fuésemos a vivir en unos 7 o 8 años a algún pueblo del sur de España, seriamos financieramente independientes.

Volviendo al tema, mi cartera está compuesta por un 21% ETF y 79% acciones, pero he decidido reinvertir todos los dividendos cobrados así como todo lo que pueda ir ahorrando en fondos de inversión de capitalización para aligerar la carga impositiva y de paso esquivar a Montoro lo cual me causa cierto placer. :mrgreen:

Mis preguntas son:

1- Roberto Carlos, veo que tienes varios fondos como Azvalor, Cobas y Metavalor pero creo que estos fondos hay que contratarlos en sus respectivas webs, ¿verdad?, ¿No habría algún modo de comprar los fondos Azvalor, Cobas , Metavalor desde algún broker (ING, R4, etc...)?

2- ¿Qué dos o tres fondos de inversión de acumulación indexados con TER bajos os parecen buenos para mantener indefinidamente? Había pensado en un fondo indexado para para Europa, otro indexado para EEUU y otro para emergentes ( Asia + América Latina+Africa).

3 - Si alguien tiene renta 4, agradecería saber si os parecen serios y si es verdad que no cobran comisiones por tener solamente cartera de fondos de inversión.

Cualquier información será de gran ayuda, ya que es totalmente cierto de que cuando la cartera tiene cierto tamaño ( de 100.000€ en adelante) el efecto bola de nieve funciona, de ahí la importancia de saber reinvertir y diversificar los dividendos obtenidos. Dejé de lado lo fondos cuando empecé a invertir, pero el poder traspasar los fondos sin coste fiscal, me parece una característica a tener muy en cuenta para nuestro modo de invertir.

Un cordial saludo a todos y muchas gracias por este gran hilo.

Eler.

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