INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

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Raul
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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Raul » Vie Feb 23, 2018 12:34 pm

Hola,

Viendo que nos acercamos a la presentación del modelo 720, me gustaría que me aclararais en cuales de estos Brokers es necesario presentar dicho modelo, ando bastante liado porque en unos foros dicen una cosa y en otros otra.... incluso la gente de los Brokers no son en algunos casos capaces de aclararlo del todo...

GPM ( está claro que si )
Esfera capital ???
BNP ( tengo casi claro que no )
Degiro ( está claro que si )

Por otro lado, Degiro retiene los impuestos por los dividendos? o hay q ponerlos en la declaración

Gracias gente ;)

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Roberto Carlos
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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Vie Feb 23, 2018 10:44 pm

Raul escribió:
Vie Feb 23, 2018 12:34 pm
Hola,

Viendo que nos acercamos a la presentación del modelo 720, me gustaría que me aclararais en cuales de estos Brokers es necesario presentar dicho modelo, ando bastante liado porque en unos foros dicen una cosa y en otros otra.... incluso la gente de los Brokers no son en algunos casos capaces de aclararlo del todo...

GPM ( está claro que si )
Esfera capital ???
BNP ( tengo casi claro que no )
Degiro ( está claro que si )

Por otro lado, Degiro retiene los impuestos por los dividendos? o hay q ponerlos en la declaración

Gracias gente ;)
Hola Raúl,

no uso ninguno, pero como regla general se debe hacer el 720 cuando tu cuenta no esté domiciliada en España.

Da igual si te retienen o no te retienen por los dividendos, debes declararlos de todos modos. Si no te retienen nada pones 0€ en retenciones y si te retuvieran más de la cuenta también deberás poner lo que te retengan. El programa de la Renta ya calcula lo que has pagado demás o de menos.

Saludos
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Mié Mar 28, 2018 1:59 am

28/02/2018:

 

Este mes el patrimonio ha crecido un -0,55% (al final no ha sido para tanto)

 

Composición de la cartera:

8,0% AzValor Internacional FI
7,9% Cobas Selección FI
7,1% PSA Peugeot
7,1% BMW
6,9% ION
6,9% Vodafone USD
5,0% Teva USD
5,0% True Value FI
5,0% Schnitzer Steel
4,9% Repsol
4,6% Intel
4,4% Rio Tinto USD
4,2% Metavalor Dividendo
3,9% Engie
3,6% AXA
3,1% IBM
2,8% Telefónica
2,6% Schroder ISF Hong Kong Eq A
2,0% Exxon Mobil
1,8% SISF Indian Equity B
1,3% Daseke
0,5% UBAM Turkish Equity A EUR Acc
0,4% Fidelity Australia A-Acc-AUD
0,0% China Medical Tech.
1,3% C. C. “ALTA” Remuneración

 

Mayores subidas:


ION: 63,16%

Intel: 4,34%

PSA Peugeot: 1,64%

 

 

Mayores bajadas:

 

Daseke: -24,37%

Exxon Mobil: -11,59%

Vodafone: -10,46%

 

6% de mis gastos anuales cubiertos con los dividendos cobrados este año.

 

Distribución por tipo de activo:

Acciones: 68,4%

Fondos: 30,4%

Efectivo: 1,3%

 

Distribución por moneda:

54,4% EUR (los fondos globales los incluyo aquí)
22,9% USD
11,3% GBP
5,0% Shéquel
2,6% YUAN
1,8% Rupia
0,5% Lira
0,4% AUD
1,3% Efectivo

Distribución por país:

22,9% USA
14,5% Francia
11,3% UK
8,0% Global AzvValor
7,9% Global Cobas
7,7% España
7,1% Alemania
5,0% Israel
5,0% True Value
4,2% Global Metavalor
2,6% China
1,8% India
0,5% Turquía
0,4% AUD
1,3% Efectivo

 

Otros datos de interés:

RPD ACTUAL: 2,47%.
RPD con respecto a la compra (YOC): 4,21%.
Revalorización año Actual: 0,15% (descontados los gastos de la vida IF e impuestos).
TAE (21 años): 8,04%
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Vie Mar 30, 2018 10:58 pm

31/03/2018:



Este mes el patrimonio ha crecido un -1,49% (y sigue bajando)



Composición de la cartera:

7,9% AzValor Internacional FI
7,8% Cobas Selección FI
7,6% PSA Peugeot
7,2% BMW
6,8% Vodafone USD
6,7% ION
5,0% True Value FI
4,9% Intel
4,8% Metavalor Dividendo
4,8% Repsol
4,7% Schnitzer Steel
4,6% Teva USD
4,1% Rio Tinto USD
4,1% Engie
3,1% AXA
3,1% IBM
2,9% Telefónica
2,5% Schroder ISF Hong Kong Eq A
2,0% Exxon Mobil
1,7% SISF Indian Equity B
1,3% Daseke
0,5% UBAM Turkish Equity A EUR Acc
0,3% Fidelity Australia A-Acc-AUD
0,0% China Medical Tech.
1,5% C. C. “ALTA” Remuneración



Mayores subidas:


Engie: 5,28%

PSA Peugeot: 4,99%

Intel: 4,58%



Mayores bajadas (hay tanto donde elegir…):



AXA: -16,47%

Teva: -9,64%

Fidelity Australia A-Acc-AUD: -7,25%



9% de mis gastos anuales cubiertos con los dividendos cobrados este año.



Distribución por tipo de activo:

Acciones: 67,8%

Fondos: 30,7%

Efectivo: 1,5%



Distribución por moneda:

55,2% EUR (los fondos globales los incluyo aquí)

22,6% USD
10,9% GBP
4,6% Shéquel
2,5% YUAN
1,7% Rupia
0,5% Lira
0,3% AUD
1,5% Efectivo

Distribución por país:

22,6% USA
14,7% Francia
10,9% UK
7,9% Global AzvValor
7,8% Global Cobas
7,7% España
7,2% Alemania
5,0% True Value
4,8% Global Metavalor
4,6% Israel
2,5% China
1,7% India
0,5% Turquía
0,3% AUD
1,5% Efectivo



Otros datos de interés:

RPD ACTUAL: 2,27%.
RPD con respecto a la compra (YOC): 3,79%.
Revalorización año Actual: -1,35% (descontados los gastos de la vida IF e impuestos).
TAE (21 años): 7,80%
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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por santigem » Mié Abr 18, 2018 3:50 pm

Roberto, estoy planteándome llevar mis acciones españolas a Self Bank. ¿Cómo funciona el tema del alquiler de acciones?
Un saludo.

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Mié Abr 18, 2018 10:21 pm

santigem escribió:
Mié Abr 18, 2018 3:50 pm
Roberto, estoy planteándome llevar mis acciones españolas a Self Bank. ¿Cómo funciona el tema del alquiler de acciones?
Un saludo.
Hola santigem,

muy bien, sirve para no pagar custodia y si lo pones al interés más bajo, también puedes sacarle un dinerillo. Necesitas poner en alquiler acciones al menos por valor de 5.000€. Si las acciones bajan de precio y ya no tienes en alquiler 5.000€ deberás pagar custodia. Este mes ya llevo ganado 12 € con el prestamo de las de Telefónica.

Saludos.
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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por ROT » Mar Abr 24, 2018 9:07 am

Buenos días Roberto Carlos
Quizás piudieses aclararme una duda sobre los fondos de inversión. Concretamente el metavalor dividendo pero vale para todos.
El valor liquidativo en su creación, julio de 2015, era de unos 58€. Ahora está en unos 56€.
No entiendo donde está la rentabilidad. Sigo la cartera OCU con acciones individuales y creo que he obtenido una mayor rentabilidad que el fondo. Eso sin contar con los dividendos cobrados.
También esta misma duda me surge con otros fondos ¿Tienes opinión? ¿Crees que de haber pasado en 2015 todas tus acciones OCU al metavalor dividendo ahora mismo estarías mejor?
Gracias

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Mar Abr 24, 2018 11:09 am

Hola ROT,

¿Tienes opinión?

Si

¿Crees que de haber pasado en 2015 todas tus acciones OCU al metavalor dividendo ahora mismo estarías mejor?

No. Tienes razón, no les ha ido muy bien en este "corto periodo de tiempo". Creo recordar, Sainsbury, Pearson, Ericsson en las que perdieron todo lo ganado con el resto.

Me ha ido muy bien siguiendo los consejos de la OCU, pero si ves mi evolución, una pequeña parte de mi cartera ya no depende únicamente de ellos. Y no es por desconfianza, sino más bien por "explorar" otras opciones (AzValor, Cobas, True Value). Además he tenido la suerte que dos "apuestas" que la OCU aconsejo, pero nunca incluyó en su cartera me salieran muy bien ION y PSA. Estas dos se han multiplicado por 4 y por 5 en muy poco tiempo. De tener dos años mediocres he pasado a una revalorización de un 34% en dos años.

Saludos.
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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por ROT » Vie Abr 27, 2018 1:31 pm

Gracias Roberto Carlos
Sinceramente no se si compensa un fondo una vez retirado, al vender participaciones para compensar la ausencia de dividendos, se pierde también el factor multiplicador cuando la bolsa suba.
Percibiendo dividendos, tú no el fondo, percibes dinero para gasto corriente pero conservas el nominal de acciones. Que sí, que entiendo que en el valor liquidativo continuo se reflejan los dividendos percibidos y blablabla, pero...
Un placer como siempre
Gracias

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Re: INDEPENDENCIA FINANCIERA A TRAVES DE LA BOLSA

Mensaje por Roberto Carlos » Lun Abr 30, 2018 11:15 pm

30/04/2018:



Este mes el patrimonio ha crecido un 4,85%.



Composición de la cartera:

8,2% AzValor Internacional
8,0% Cobas Selección
7,5% Peugeot
7,2% BMW
7,0% Vodafone Group
6,9% ION Geophysical Corp.
5,1% Repsol
4,9% Metavalor Dividendo
4,9% True Value
4,7% Intel
4,7% Teva Pharmaceutical
4,3% Rio Tinto
4,2% Schnitzer Steel
4,2% Engie
3,2% AXA
2,9% Telefónica
2,8% IBM
2,5% Schroder International Selection Fund Hong Kong Equity A
2,0% Exxon Mobil
1,7% Schroder International Selection Fund Indian Equity B
1,0% Daseke
0,5% UBAM Turkish EUR A C
0,3% Fidelity Funds Australia Fund AC
0,0% China Medical Tech.
1,2% C. C. “ALTA” Remuneración



Mayores subidas:


Repsol: 9,92%

AXA: 9,81%

Rio Tinto: 8,77%



Mayores bajadas:



Daseke: -13,74%

Schnitzer Steel: -7,15%

IBM: -3,67%



13% de mis gastos anuales cubiertos con los dividendos cobrados este año.



Distribución por tipo de activo:

Acciones: 67,8%

Fondos: 31%

Efectivo: 1,2%



Distribución por moneda:

56,1% EUR (los fondos globales los incluyo aquí)

21,7% USD
11,3% GBP
4,7% Shéquel
2,5% YUAN
1,7% Rupia
0,5% Lira
0,3% AUD
1,2% Efectivo



Distribución por país:

21,7% USA
14,9% Francia
11,3% UK
8,2% Global AzvValor
8,0% Global Cobas
8,0% España
7,2% Alemania
4,9% True Value
4,9% Global Metavalor
4,7% Israel
2,5% China
1,7% India
0,5% Turquía
0,3% AUD
1,2% Efectivo



Otros datos de interés:

RPD ACTUAL: 2,19%.
RPD con respecto a la compra (YOC): 3,85%.
Revalorización año Actual: 3,44% (descontados los gastos de la vida IF e impuestos).
TAE (21 años): 8,13%
¿De qué te sirve ser un genio si no te permite estar desocupado?

Evidentemente, NO soy un GENIO, pero SI estoy DESOCUPADO.

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